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はじめに｜「オルカンはやめたほうがいい？」と不安なあなたへ
こんにちは。49歳サラリーマンの運雄新記（うんゆう・しんき）です。
私は現在、
👉 オルカンを4年間積み立てて＋50万円
という結果になっています。
しかし、正直に言いましょう。
👉 最初は「やめたほうがいいのでは？」と何度も思いました。
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マイナスが続く時期がある
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周りが「S&P500」ばかり勧めてくる
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本当に資産が増えるのか実感がわかない
この記事では、実際に4年続けた立場からのリアルな結論をお伝えします。
オルカン4年間の運用グラフ
結論｜オルカンは「やめる必要なし」。ただし向き不向きはある
結論はシンプルです。
👉 オルカンはやめなくてOKです
ただし、
👉 すべての人にとっての「最適解」とは限りません
オルカンをやめたほうがいいと言われる3つの理由
ここを正しく理解しておくことが、継続のコツです。
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リターンが「物足りない」と言われる
全世界に分散投資するため、特定のアメリカ株指数の勢いには勝てない時期があります。「S&P500の方が効率がいい」という声に惑わされがちです。
そのため、 👉「S&P500の方がいい」という声も多いです。
「じゃあ、具体的に何が違うの？」という方のために、簡単に比較表にまとめました。
比較項目 オルカン（全世界株式） S&P500（米国株式） 投資対象 全世界の企業（約2,800銘柄） 米国の主要500企業 リスク分散 最強（国ごとの偏りが少ない） 米国一極集中（米国頼み） 期待リターン 緩やかだが着実な成長 過去10年は非常に高い 管理の楽さ メンテナンス不要 米国の動向だけ見ればOK こんな人向け 「とにかく大負けしたくない」人 「効率よく資産を増やしたい」人 表で見るとわかる通り、安定感ならオルカン、勢いならS&P500という違いがあります。
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最初は普通に含み損になる
これ、かなり重要です。私も最初の1年はずっとマイナスでした。ここで「やっぱりダメだ」と投げ出してしまう人が多いのです。
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とにかく「つまらない」
設定したらあとは寝て待つだけ。刺激も変化もないため、投資を楽しみたい人には退屈に感じられます。
それでも私がオルカンを続けた理由
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「究極の分散」という安心感
特定の1国に依存せず、世界全体の成長に投資できる。これが精神衛生上、一番大きかったです。
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「放置」ができる
毎月自動で積み立てるだけ。仕事に忙しい会社員にとって、これ以上の仕組みはありません。
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結果が数字で出た
4年で＋50万円。 結局、この事実がすべてでした。
オルカンの「向き・不向き」チェック
【向いている人】
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投資に時間をかけたくない
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シンプルに運用を完結させたい
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長期で着実に資産を増やしたい
【向いていない人】
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短期間で一攫千金を狙いたい
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日々の値動きに一喜一憂したい（スリルが欲しい）
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自分で銘柄を選びたい
迷っている人へ｜一番もったいないのは「何もしないこと」
ここが一番伝えたいポイントです。
私は投資に踏み切るまで、約20年間を「未経験」のまま過ごしてしまいました。
その結果……
👉 約2,000万円もの機会損失を招いたと試算しています。
これは正直、今でも後悔しています。
「オルカンか、S&P500か」で迷って立ち止まるくらいなら、まずはどちらか一方で、少額からでも始めるべきです。
👉 大事なのは「銘柄選び」よりも「市場に居続けること」 です。
まとめ｜オルカンは「やめるか」ではなく「続けられるか」
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オルカンはやめなくていい
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自分の性格に合っているか確認する
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何より「継続」が一番の成功法則
私は49歳から本格的に始めましたが、それでもしっかり結果は出ています。
焦らなくても大丈夫です。でも、何もしないのはもったいない。
まずは一歩、小さく踏み出してみてください。